Assurances Banque Nationale

Questions et réponses sur l’appli mobile et Conducteur éclairé

Programme

LES CLIENTS QUI ONT ADHÉRÉ AU PROGRAMME CONDUCTEUR ÉCLAIRÉ APRÈS LE 11 JUILLET 2020

Le programme Conducteur éclairé vous permet de contrôler combien vous payez pour votre assurance auto. Offert via l’app Banque Nationale Assurances Auto | Habitation, Conducteur éclairé évalue votre degré de prudence au volant à l’aide du GPS et des capteurs de mouvement de votre téléphone (accéléromètre et yroscope) pour vous offrir un prix personnalisé. Vos bonnes habitudes de conduite pourraient vous faire économiser sur votre assurance, alors que les conducteurs qui prennent des risques sur la route pourraient voir leur prime augmenter. C'est simple : plus vous conduisez prudemment, plus vous pourriez économiser.

LES CLIENTS QUI ONT ADHÉRÉ AU PROGRAMME CONDUCTEUR ÉCLAIRÉ AVANT LE 11 JUILLET 2020

Offert via l'app Banque Nationale Assurances Auto | Habitation, Conducteur éclairé est le programme d'assurance de Banque Nationale Assurances Auto | Habitation qui récompense les bons comportements de conduite. À l'aide du GPS, de l'accéléromètre et du gyroscope de votre téléphone intelligent, le programme Conducteur éclairé détermine votre rabais potentiel selon votre degré de prudence au volant. Environ tous les 6 mois, votre façon de conduire pourrait vous faire économiser jusqu'à 25 % sur votre assurance auto. C'est simple : plus vous conduisez prudemment, plus vous pourriez économiser.

L'adhésion au programme Conducteur éclairé est rapide et facile ! Communiquez avec nous ou visitez www.assurances-bnc.ca/vehicules/conducteur-eclaire.html pour plus de détails. Les conducteurs principaux de votre police qui adhèrent au programme recevront un lien de téléchargement par texto.* Une fois votre compte activé, vous n'avez qu'à accepter les Conditions d'utilisation et à autoriser l'application à accéder à certaines fonctionnalités sur votre téléphone intelligent : vous voilà prêt à conduire !

*Si plus d'un conducteur principal de la même police adhère au programme Conducteur éclairé, le lien de téléchargement sera envoyé par texto au numéro de téléphone fourni pour chacun des conducteurs.

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Au moment de votre inscription au programme Conducteur éclairé, vous obtenez un rabais d’adhésion de 10 % sur votre prime d’assurance Vous profitez de ce rabais unique tout au long de votre première période d'évaluation d'environ 6 mois. Une fois cette période d'évaluation terminée, votre prime d‘assurance pourrait être ajustée en fonction de votre degré de prudence au volant et appliquée jusqu’au renouvellement.

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Le rabais d'adhésion est appliqué au prix de votre assurance auto au moment de votre inscription au programme Conducteur éclairé. Vous profitez de ce rabais unique tout au long de votre première période d'évaluation d'environ 6 mois. Une fois cette période d'évaluation terminée, vous pourriez économiser grâce à un rabais déterminé par vos comportements de conduite.

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Si vous vous retirez du programme après avoir complété la première période d’évaluation d’environ six mois, le prix de votre assurance pourrait être ajusté comme suit :

  • tout ajustement de prime favorable pourrait être partiellement ou entièrement supprimé
  • toute augmentation de prime continuera de s’appliquer et pourrait être réévaluée lors du renouvellement de votre assurance.

Si vous vous retirez du programme avant d’avoir complété la première période d’évaluation, mais après avoir conduit les 1 000 km requis, nous utiliserons tout de même vos données de conduite pour personnaliser votre prime lors du renouvellement de votre assurance.

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Oui, vous pouvez vous retirer du programme Conducteur éclairé à tout moment en communiquant avec nous. Toutefois, vous perdrez tout rabais accordé en vertu du programme.

Oui ! Nous ajusterons le prix de votre assurance pour n’importe quelle auto, pourvu que vous soyez le conducteur principal sur la police et que la voiture réponde aux critères d’admissibilité du programme.

Oui ! Tout conducteur reconnu comme conducteur principal sur votre police peut adhérer au programme Conducteur éclairé.

Si vous conduisez pour le travail, vos trajets seront quand même comptabilisés pour votre score de conduite et votre ajustement de prime.

Le programme Conducteur éclairé est conçu uniquement pour un usage personnel ou professionnel de votre auto. Lors d'un trajet effectué pour des raisons commerciales (Uber, Lyft, etc.), rendez-vous dans la section « Tous les trajets » et sélectionnez « J'étais passager lors de ce trajet » dans les 30 jours suivant le trajet. Vous pouvez aussi nous contacter si vous devez corriger une information enregistrée.

Installation

Vous aurez besoin d'un iPhone version iOS 10 ou plus récente, ou d'un téléphone intelligent Android version 5.1 ou plus récente. Comme les capteurs réagissent différemment selon les types de téléphones intelligents, la performance du programme Conducteur éclairé pourrait varier selon le modèle que vous possédez.

Selon les paramètres de votre téléphone intelligent, l'application Banque Nationale Assurances Auto | Habitation vous invitera à confirmer la mise à jour avec le programme Conducteur éclairé ou le fera automatiquement. Si vous n'avez pas l'application Banque Nationale Assurances Auto | Habitation, téléchargez-la gratuitement depuis l'App Store© ou Google PlayMD.

Pour que le programme Conducteur éclairé fonctionne, nous devons toujours avoir accès à la position de votre téléphone intelligent. Votre position nous permet de déterminer le début d’un trajet, si vous êtes conducteur ou passager, et de détecter les comportements de conduite, comme les changements de vitesse.

Nous avons besoin de l'accéléromètre et du gyroscope de l'option « Mouvements et forme » de votre téléphone intelligent. Comme son nom l'indique, l'accéléromètre mesure l'accélération et nous aide à déterminer à quelle vitesse bouge votre téléphone. Le gyroscope, quant à lui, détecte la direction du déplacement.

Nous avons besoin de l'accéléromètre et du gyroscope de l'option « Gestion des appels » de votre appareil Android. Comme son nom l'indique, l'accéléromètre mesure l'accélération et nous aide à déterminer à quelle vitesse bouge votre téléphone. Le gyroscope, quant à lui, détecte la direction du déplacement.

Au moment de l'activation du programme Conducteur éclairé, on vous demandera si vous êtes surtout conducteur ou passager lors de vos déplacements en auto. Une technologie de pointe nous aide aussi à analyser votre comportement de conduite et les mouvements de votre téléphone intelligent afin de déterminer si vous êtes conducteur, passager, ou si vous utilisez un autre moyen de transport (ex. : transports en commun).

Comme toutes les applications qui utilisent votre position, le programme Conducteur éclairé consommera en moyenne de 3 % à 6 % de la batterie de votre téléphone intelligent par heure. C'est peu lorsque vous ne conduisez pas, et à peine plus lorsque vous effectuez un trajet. Rappelez-vous : si la charge de votre batterie est sous les 20 % ou si votre téléphone est en mode économie d'énergie, vos trajets ne seront pas enregistrés !

Oui. Pour recueillir et nous transférer vos données de conduite, vous devez avoir un forfait de données avec accès Internet.

Généralement, entre 30 Mo et 60 Mo de données seront utilisés par mois. Il s'agit d'une petite fraction du plan de données moyen (1000 à 2000 Mo ou plus par mois).

Dépannage

Si vous avez déjà l’application et ne pouvez pas accéder au programme Conducteur éclairé, veuillez vous déconnecter puis vous reconnecter à l’application. Si vous ne pouvez toujours pas accéder au programme, essayez de désinstaller et réinstaller l’application belairdirect ou veuillez nous appeler au 1 833 256-6937 et un membre de l'équipe de notre service à la clientèle vous guidera à travers les étapes d’activation du volet Conducteur éclairé de l’application.

La voiture doit être en mouvement pour déterminer le point de départ de votre trajet. Résultat, nous pouvons détecter un mouvement et localiser votre position dans un rayon de 300 mètres de votre point de départ.

Quelques raisons expliquent qu'un trajet ne soit pas enregistré :

  • Aucune connexion Internet ;
  • Batterie sous les 20 % ;
  • Option économie d'énergie activée ;
  • Autorisation désactivée ;
  • L'application ne fonctionne pas en arrière-plan ;
  • L'application éprouve des difficultés techniques.

Pas de souci! Si un trajet est mal identifié, rendez-vous sur « Bilan du trajet » et modifiez l’information dans la section « À propos de ce trajet » dans les 30 jours suivant la fin du trajet. Vous pouvez aussi nous contacter pour corriger toute information enregistrée.

Pas de souci ! Rendez-vous simplement sur « Bilan du trajet » et modifiez l’information dans la section « À propos de ce trajet » dans les 30 jours suivant la fin du trajet. Cet incident sera ensuite retiré de votre Sommaire de trajets. Vous pouvez aussi nous contacter pour corriger toute information enregistrée.

Appelez-nous si vous planifiez ne pas conduire pendant plus de 30 jours car cela pourrait entraîner la fin de votre participation au programme Conducteur éclairé. Ceci signifierait la perte de votre rabais d’adhésion de 10 % et de la possibilité de faire baisser le prix de votre assurance auto en conduisant prudemment.

Assurez-vous d’activer le programme Conducteur éclairé à partir de l’appli dans les 15 jours suivant votre inscription au programme. Autrement, vous pourriez perdre votre rabais d’adhésion de 10% et la possibilité de faire baisser le prix de votre assurance auto en conduisant prudemment.

Vous devrez de nouveau télécharger l'application Banque Nationale Assurances Auto | Habitation. Inutile de vous réinscrire au programme Conducteur éclairé puisque vos renseignements seront sauvegardés.

Téléchargez l’appli de nouveau et connectez-vous. Vous y retrouverez votre profil et vos trajets. Vous n’avez plus qu’à reprendre la route.

Vous n’avez qu’à télécharger l’appli de nouveau et à vous connecter pour retrouver votre profil et vos trajets. Si vous ne le faites pas, vous pourriez perdre votre rabais d’adhésion de 10 % et la possibilité de faire baisser le prix de votre assurance auto en conduisant prudemment.

Nous sommes là pour vous ! Appelez-nous au 1 833 256-6937 si vous constatez une erreur dans vos données de conduite ou si vous éprouvez des difficultés techniques.

Sécurité et statistiques

Votre rabais d’adhésion de 10 % expire environ six mois après que vous ayez commencé à conduire avec Conducteur éclairé. Le prix de votre assurance auto pourrait alors augmenter ou diminuer en fonction de vos habitudes de conduite. Cependant, lors du renouvellement de votre police, des facteurs de tarification autres que l’ajustement Conducteur éclairé pourraient affecter votre prime.

Basé sur vos habitudes de conduite, votre score reflète vos trajets des 6 derniers mois. Il est utilisé pour personnaliser le prix de votre assurance auto.

Votre score est principalement évalué en fonction de trois comportements de conduite qui, selon les experts, diminuent le risque de collision:

Vitesse
Respecter les limites de vitesse en tout temps.

Fluidité
Accélérer et freiner de façon graduelle, en douceur.

Vigilance
Être attentif à la route et éviter toute utilisation du téléphone.

Il tient aussi compte de votre environnement?, comme:

Heure et jour
L’heure du jour et le moment de la semaine

Type de route
Autoroute, milieu rural ou urbain

Usage et distance
Heures passées sur la route et kilomètres parcourus

Rappelez-vous: comme il est basé sur la moyenne de plusieurs trajets, votre score ne sera pas très affecté par un seul incident.

Votre score est une appréciation globale de vos habitudes de conduite . Il est utilisé pour personnaliser le prix de votre assurance auto. Il se base principalement sur les habitudes de conduite qui, selon les experts, réduisent le risque d’accident :

  • Vitesse
    Respecter les limites de vitesse en tout temps.
  • Fluidité
    Accélérer et freiner de façon graduelle, en douceur.
  • Vigilance
    Être attentif à la route et éviter toute utilisation du téléphone.

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Vous devez parcourir au moins 1 000 km par période d’évaluation d’environ six mois. Sinon, le prix de votre assurance auto pourrait être affecté comme suit jusqu’à ce qu’une période d’évaluation respectant le minimum de 1 000 km soit terminée :

  • tout ajustement de prime favorable pourrait être partiellement ou entièrement supprimé
  • toute augmentation de prime continuera de s’appliquer et pourrait être réévaluée lors du renouvellement de votre assurance.

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Pour nous permettre d'établir un portrait précis de vos comportements de conduite, vous devez parcourir au moins 1 000 km par période d'évaluation. Sinon, tout rabais Conducteur éclairé cessera d'être appliqué jusqu'à ce qu'une autre période d'évaluation soit terminée.

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Votre score de conduite reflète à quel point votre conduite est sécuritaire et est utilisé lors du renouvellement pour personnaliser le prix de votre assurance auto. Un pointage supérieur à 60 indique une conduite sécuritaire et pourrait faire diminuer votre prime. Un pointage inférieur à 60 indique que vous prenez des risques sur la route et pourrait faire augmenter votre prime. Cependant, des facteurs de tarification autres que l’ajustement Conducteur éclairé peuvent également affecter votre prime.

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Votre score de conduite sert à mettre à jour votre rabais tous les six mois environ. Obtenez un pointage supérieur à 60 pour une conduite sécuritaire et vous pourriez épargner jusqu’à 25 % lors du renouvellement de votre assurance auto. Obtenez un pointage inférieur à 60 en prenant des risques sur la route et vous pourriez perdre ou diminuer votre rabais.

Votre rabais d’adhésion de 10 % expire environ six mois après que vous ayez commencé à conduire avec Conducteur éclairé. Le prix de votre assurance auto pourrait alors augmenter ou diminuer en fonction de vos habitudes de conduite. Cependant, lors du renouvellement de votre police, des facteurs de tarification autres que l’ajustement Conducteur éclairé pourraient affecter votre prime.

Chaque fois que le prix de votre assurance auto change, vous recevrez des documents de police mis à jour et un relevé de facturation détaillant tous les ajustements :

  • Si la prime est déjà entièrement payée : un remboursement sera émis si votre prix a diminué, ou un solde à payer apparaîtra si votre prix a augmenté
  • Si la prime est payée mensuellement ou par une autre méthode de paiement : vos paiements seront ajustés pour refléter l’augmentation ou la diminution de prix

Au moment du renouvellement, le prix de votre assurance auto pourrait aussi augmenter ou diminuer selon des facteurs de tarification autres que l’ajustement Conducteur éclairé.

Vie privée

Les renseignements au sujet de vos comportements de conduite et vos trajets sont uniquement partagés avec TrueMotion, inc., une entreprise de télématique mobile. Nous collaborons avec ce fournisseur de service pour la technologie, les systèmes et les services nécessaires au fonctionnement du programme Conducteur éclairé.

Non. La seule information transmise à Banque Nationale Assurances Auto | Habitation concerne l’utilisation de votre téléphone lorsque vous êtes au volant. Vos appels ne seront jamais tracés ou enregistrés.

Non. Cette information est visible par vous seulement et n'est pas partagée avec les autres conducteurs de votre police.

Pas sans une autorisation légale appropriée ou sans votre consentement. Nous avons à cœur de protéger votre vie privée et nous ne divulguerons pas vos renseignements personnels à des organismes d'application de la loi, sauf si la loi le permet ou l'exige.

Nous agissons avec prudence et prenons des mesures de sécurité rigoureuses lorsque nous conservons ou détruisons vos renseignements personnels afin d'éviter toute manipulation non autorisée comme l'accès, la collecte, l'utilisation, la divulgation, la copie, la modification, l'élimination ou tout autre risque similaire. Dans l'éventualité où nous devrions transmettre vos renseignements personnels à une tierce partie (comme TrueMotion, inc., notre fournisseur de service), nous exigerons de cette dernière, par contrat, de protéger vos renseignements personnels conformément à nos propres mesures de protection de la vie privée, assujetties aux lois en vigueur.

Banque Nationale Assurances Auto | Habitation et Truemotion, inc. utiliseront et divulgueront vos informations conformément aux Conditions d'utilisation du programme Conducteur éclairé uniquement, sauf disposition contraire de la loi

Preuve d'assurance numérique

La preuve d’assurance numérique est valide au Québec, en Ontario, en Alberta, en Nouvelle-Écosse, et à Terre-Neuve-et-Labrador. Assurez-vous d'avoir la version papier lors de vos déplacements à l'extérieur de la province.

Vous trouverez votre preuve d'assurance numérique dans la section Auto ou Documents de votre appli.

Pour un accès sécurisé, utilisez l'appli Wallet de votre iPhone ou ajoutez un widget à votre appareil Android ou votre iPhone. Suivez les instructions dans les pages d'aide de iOS ou Android.

Si vous avec un iPhone, utilisez l'appli Wallet et cliquez sur l'icône à trois points pour accéder au partage. La preuve d'assurance peut aussi être partagée par AirDrop, iMessage ou courriel.

Avec un appareil Android, impossible pour le moment de partager votre preuve d'assurance numérique: seuls les titulaires de la police* peuvent y accéder via l'appli. Vous pouvez en envoyer une version PDF par courriel.

*Le titulaire de la police est la personne au nom de laquelle le contrat d’assurance auto a été émis.

La protection de vos renseignements personnels nous tient à cœur! C'est pourquoi vous avez la possibilité de verrouiller l'écran de votre cellulaire avant de remettre votre preuve d'assurance numérique à quelqu'un.

Vous pouvez aussi désactiver les notifications et faire attention de ne pas déverrouiller votre téléphone par mégarde en utilisant la reconnaissance faciale ou l’empreinte digitale.

En utilisant cette preuve d’assurance numérique, vous acceptez toutes les responsabilités et tous les risques associés à son usage.

Lorsque vous renouvelez ou modifiez votre police, il faut attendre un jour ouvrable avant de voir les changements dans l'appli et dans le widget.

Si vous utilisez l'appli Wallet, allez dans la section Auto ou Documents de votre appli et cliquez sur «Ajouter dans Apple Wallet» pour avoir la version la plus récente.

Lorsque vous avez ajouté le widget à votre iPhone ou Android, ou si vous utilisez l'appli Apple Wallet, vous pouvez accéder à votre preuve d'assurance numérique même sans connexion Internet.

La preuve d’assurance numérique est valide au Québec, en Ontario, en Alberta, en Nouvelle-Écosse, et à Terre-Neuve-et-Labrador. Assurez-vous toutefois d'avoir la version papier lors de vos déplacements à l'extérieur de la province.

Pour imprimer vous-même votre preuve d’assurance, téléchargez sa version PDF dans l’appli ou votre Espace client. Imprimez-la en couleur sur du papier blanc et assurez-vous que toutes les informations sont claires et lisibles.

Nous vous recommandons de toujours laisser une version papier de votre preuve d'assurance dans votre véhicule pour vos déplacements hors de la province, les autres conducteurs, ou les autorités.

La preuve d’assurance numérique est valide au Québec, en Ontario, en Alberta, en Nouvelle-Écosse, et à Terre-Neuve-et-Labrador. Au besoin, un policier peut confirmer votre couverture d'assurance en nous téléphonant. Vous pourriez aussi lui présenter la version papier.

Nous vous recommandons de toujours laisser une version papier de votre preuve d'assurance dans votre véhicule pour vos déplacements hors de la province, les autres conducteurs, ou les autorités.



Vous retrouverez sur votre preuve d'assurance numérique le nom de votre assureur, votre numéro de police, vos dates de couverture, vos noms et adresse, ainsi que l'année, la marque, le model et le numéro de série de votre véhicule.

En utilisant cette preuve d’assurance numérique, vous acceptez les risques qu'un individu, y compris un policier, endommage votre appareil mobile.

Tant que votre véhicule est couvert par une assurance auto pour particuliers, vous pouvez accéder à votre preuve d'assurance numérique dans l'appli ou l'Espace client.

Ceci comprend les motos, VTT, autos commerciales tarifées individuellement (IRCA) ou autres véhicules couverts par une assurance pour particuliers.

La preuve d'assurance numérique est dotée d'une technologie qui prévient les modifications et la falsification. L'appli ne donnera jamais accès à votre position ou à vos renseignements personnels sans votre autorisation explicite.

Le conducteur doit pouvoir présenter une preuve d'assurance en tout temps. Pour parer aux imprévus, il est prudent de garder une version papier dans votre véhicule.